【龔成問答信箱】(Q18421-Q18440)
Q18421:
Hi老師,我今年19歲,上年比媽媽介紹左股票呢樣野,由完全唔識就去抽9988,之後無意中睇到你個page,
認識價值投資,買咗兩隻潛力股,到而家得到一個可觀嘅回報
呢年經歷唔少起伏,有3月股災,果時"輸"唔少,因為明白價值投資而冇擔心過,想多謝你先。
你成日叫人Strong hold優質股,我明白佢如果有個特點係可以永遠優質,理論上係可以唔放
但係唔放咪一直入錢入錢而冇得享受?要直至足夠金額財務自由咪好耐?其實聽咁耐財務自由,
姐係有幾多(錢/收息股)先叫財務自由?
另外想請教潛力股,點樣去判定佢唔再有潛力?例如你所講嘅1211,你話要等電動車普及,先考慮放出,
咁其他行業呢?小米就可以等佢將平價手機引入啲生活用品比人購買,製造一個生活圈都用小米
同樣道理係咪姐係當佢生活圈普及就代表佢潛力會減左(同時亦代表佢成功左普及)到時就可以放?咁樣你認為點先為止普及?
有咩準則?你之前隻六福點解放左?因咩事/因素/準則你覺得佢潛力唔及1211?
龔成老師︰
當我地進行人生財富累積時,會運用「先增值,後現金流」方法。年輕人應著重於增值類資產,而較年長的,就應著重保守類別。因年輕人財富系統未成形,同時負擔較少,可以承受較高風險,所以應以增長為先。
在初期會投資較有潛力股票,去令財富增值加快。到一定金額後,可轉較平穩增值的股票。最後有相當財富時,才換成收息股去為自已創造穏定現金流。
而中間係唔係一定唔會沽貨,又唔一定。如果你無定平貴能力,咁一直持有一隻優質股,會係最安全架做法。
若你有一定投資經驗,當發現個大市好狂熱,估值已經異常地高。咁我地就應該增加現金持有架比例,因而要沽出部份優質股。
而點樣去判斷一隻優質股,已經無潛力。就正如你所講,現在投資比亞迪(1211),因為好大程度係由於佢係行內有很高技術,而且電動車未普及。當電動車普及,佢就會由潛力股,變成平穏增長股。
每個企業都會有不同原因,你要自已細心去研究,到底間企業架獨特優勢在那裡(可能係技術、品牌、壟斷性優勢等),從而知道點去衡量一隻股票潛力是否尚存在。
例如投資潛力股,好多時的原理是「由細間公司開始投資,等佢變大」,到佢真正變大左,就可以賣出。
而六福(0590)我個時賣出係好早期架事,當時係因為見佢升唔少,比亞迪(1211)又在$1X水平。其實要考慮好多值博率的問題,但原則上,會建議長線為核心。
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Q18422:
龔成,前幾日發生咗一件事,想分享一下同埋同你講聲多謝!
話說前幾日去銀行遇到個RM,都預咗佢會sell產品但見仲等梗就聽吓啦!佢一開始係sell年金,記得你經常強調「先增值後現金流」,我覺得以我年紀可以接受增值力強啲既投資所以推咗佢。
佢見我嫌回報低,就推界高息股票掛鈎xx(唔記得最尾幾個字),我突然閃出「大富翁致富藍圖」入面講既銀行高息產品陷阱,所以就用風險太高嚟推佢。
點知佢再解釋,果然就係期權,但呢兩個字完全冇出現過。
我就直接答佢:咁咪即係期權囉...佢呆咗5秒就答:期權?唔係...!佢可能係咪俾我拆穿之後唔知點反應...之後佢屢敗屢試,見我話風險太高就叫我買債券,但睇吓都係BB級別,何況而家低息環境債券都唔太吸引啦所以又再推咗佢
短短20-30分鐘我感覺好似係個考試,考梗我喺本書度學到啲咩
所以好多謝你,$168既書可以咁長知識
龔成老師:
哈哈,好呀,證明你的基礎知識不差。
銀行與坊間的投資公司,都會包裝產品去出售,不是話佢地的產品有問題,而是我地要有自己的知識,先可以「避免比佢地帶住走」。
2008年金融海嘯,當年好多高薪一族,就是買左大量累計期權(Accumulator),最後輸左好多錢。所以,你有知識,就可以有獨立分析能力。
就算到近年,唔少銀行賣債券基金,話裡面投資「高息債券」,所以派息穩定,但高息債券另一價名就是「垃圾債券」,所以,我地有知識是十分重要的。
保持進步啦!
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Q18423:
龔sir你好,我今年35歲,正常月入35000,另加bonus,唔穩定,因為我有家庭,減去家用、工人等等基本上每個月都無得淨。疫情前有bonus才有得淨。
有計劃置業但現在經濟差,打算買d有質素股票等多d資金再置業。想問如何建立一個健康的股票組合?麻煩晒龔sir
基本資料如下
現金500000
月薪 35000
股票 9988 $239 400,
700 $521 100,
1810 $23.8 1000
多謝指教!
龔成老師:
由於你收入與支出相等,未能儲到現金,因此要較小心運用$50萬,唔好太進取。
你現時持有的股票,都有質素的,可以持有。
你之後可考慮平穩增長股,由於市況唔特唔平,因此你動用$25萬好了,慢慢分注入優質股。
你可以考慮盈富(2800)、銀娛(0027)、恆基(0012)、港鐵(0066)、平安(2318)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)等,你可以了解下這些股票,然後從中選股。
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Q18424:
龔成老師
我在手頭上
有 2手1號長和 平均價$51.75
有 2手5號匯豐 平均價$42.5
有 2手2018 瑞聲 平均價$55.22
你覺得我可否長期持有?
有無升值潛力?
希望得到你少少意見
龔成老師:
長和(0001)有質素,有收息及少少增長能力,不過增長力就比過往年代弱。
瑞聲(2018)有質素,增長力會比0001好,你可以長線持有。
至於匯控(0005),賺錢能力與增長力的確弱左,但又未去到完全無質素,近期股價受壓,除左佢經營環境影響,佢派息問題都是因素,因為市場一向理解這股是「收息股」。
我從股息角度分析這股。
相信長遠是收息股,但股價增長就有限。可以先從佢近年唔派息及財務情況分析。
首先睇翻佢財務數據唔算話特別差,今次要停派息,主要原因係接獲英倫銀行透過審慎監管局發出的書面通知,要求匯豐取消派息。
所以,佢並不是自己好唔得,而去到要唔派息,而是因應翻英國監管局要求,才這樣做,所以,雖然是不好的利息,但不是核心性不利。
停派息對收息股從來都不是好事,但在這全球經濟咁差時候,為集團預留一筆資金備用,對集團和股東都是有利的。
在全球經濟環境影響下,集團中短情況相信都會維持波動,未來再停派息也說不定。但我地投資應該要集中考慮翻佢長線因素,雖然預期匯豐中短期表現會受壓,但長線質素依然存在。
作為收息股係可以,概念上,就是放棄中短期股息,而預期將來慢慢回到正常狀態,只要你投資組合唔好太偏重單一隻匯豐或銀行業就無問題。
但記得,唔好佔比太重就得。同時明白這只是收息股,唔好對股價有太大期望。同時不能持有太多。
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Q18425:
你好,我今年34歲,之前一直幫屋企人還錢,完全冇積蓄,月月清
終於今年還哂,我好想要有多啲錢
我月入35K, 每個月應該係可以有18K儲蓄嘅⋯
我想問
完全冇投資經驗,點開始好?
多謝!
龔成老師:
你要做三樣野,第一,增加知識,你要學理財及投資的知識,記住,投資並不是坊間的炒炒賣賣,你要從書本或課堂上認真學習。《股票勝經》適合初階者的。
第二,了解銀行及證券行,去開一個證券戶口,並準備做月供股票。
其實兩者都可以,銀行就較方便,但手續費就較貴,證券行收費就較平。你可以先了解下不同的收費。
第三,將每月的部分資金,去做月供股票,供盈富(2800)。對初階投資者來說,月供股票是一個很好的累積財富方法,因為可避免你一次過在高位買入的風險。
你現時可開始,每月供$8000盈富(2800)。
原理如同儲錢,不過就不是儲現金,而是儲股票。計劃要長期進行。
另外,盈富是一個組合,適合絕大部分人投資,風險不高,長期儲貨可助你財富平穩增值,記住要長線持有。
當你在做上述三件事的同時,開始學下股票,了解下那些股票適合你自己。上述只同你簡單供盈富,當你過幾個月,有知識及少少經驗後,就可以利用你手上的資金,其中一部分,去投資股票。
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Q18426:
龔老師,在現有的數隻房地產信託基金中,是否以領展最有發展潛力,並且收息較佳?
若想買領展,現在的價格是否合理呢?
謝謝!
龔成老師:
領展(0823)在當中,增長力較高,但股息率卻不是最好,如果要股息高少少及穩定D,置富(0778)會較好。
領展現價合理,分注投資,長線持有,可以的。
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Q18427:
你好,龔老師,我今年32歲,想幫小朋友做一個讀書基金,每月儲5000
而家開始,18年後可以用,請問股票可以月供邊隻同埋供幾多隻,等到18歲既時候有一筆錢,謝謝你
龔成老師:
最好就是月供ETF,你可以供盈富(2800)$3500、華夏恒生科技(3088)$1500,長期進行,這是一個較平衡,長遠有基本增長力的做法。
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Q18428:
龔成老師你好,我而家做緊餐廳生意,我生意唔錯搵到一舊錢,黎緊租約滿唔續租,我有以下打算
而家二選一
1.買樓+開間小型餐廳
2.同股東開間大型餐廳
如果是老師會點揀?那個風險較高?
龔成老師:
1)會較低風險,你可以平衡左你的財富,同時有基本的物業持有,對你來說較穩陣。
2)風險會較高,不過,如果你較年輕,想進取D,而你對你及股東又好有信心,就可以做。
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Q18429:
龔成老師 我47歲有2個20,14歲仔女,有工作,老公同我分開投資,想問呢個組合可以長期持有嗎?合適嗎?
我樓已經供完,有一份年金剛買每月供$1000供10 年,亦有儲蓄保險連危疾供$1000 現金有10萬如大跌市再可入貨
股票30萬,如下778佔15%,2388佔15%,1177佔15%,1448佔7%,14佔8%,1972佔15%,1928佔10%,270佔15%望到時退休财富已經纍積唔該
另仲想問強積金如恒指升到高位需要轉保本基金?
龔成老師:
儲蓄保險連危疾供$1000,可保持進行。
現金有10萬如大跌市再可入貨,方向正確。
至於股雲組合,都是有質素的股票,而你的年齡,財富仍有增長的能力。你可以用「先增值,後現金流」的方法。
你現時的股票組合,基本上都適合的,但個股去到15%佔組合,已經是上限你最好增長翻一些ETF,例如盈富(2800)、恒生科技(3088)(盈富佔較多),對你的組合平衡度會較好。
當你到近退休年齡時,你可以轉到收息類資產
至於強積金的配置其實唔複雜,你只要按你的年齡階段,去進行分配就得,年輕時較進取,中年平穩,退休前就保守。基本上你按年齡,慢慢跟這樣比調整就得。
強積金是一個超長線投資,中短期當然會有上落,但就唔需要轉來轉去。
只要按你的年齡,長線配置就得。我自踏入社會工作後,一直都是100%恆指,無變過,根本唔需要理會。
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Q18430:
1)老師你好,我是澳門的,今年27歲,現金約有十萬,亦因疫情關係未來薪金每月只有1萬多,扣除所有洗費月供基金年金供款等每月能儲2千
想累積財富未來兩年結婚或必要時用,但對股票不太認識,想了解老師常推薦的盈富基金適合嗎,月供多少比較好?及有其他推薦來分散風險嗎?如入手現在可入嗎?
2)可推薦新手投資的書藉嗎?
龔成老師:
1)如果你的資金,將會在1、2年內動用,投資股票未必是最好的選擇,因為買股票原理如同買企業,企業增長需時,而中短期股價只會因當時市況而波動,而無人知你1、2年後動用資金時,市況如何,因此,你應該持有較多現金,以「所需的現金」作最大的考慮,如果有資金剩,就可以投資股票。
當然,你不用100%持有現金,但就會大部分都是。你可以按你可承受的風險,小部分投資股票,盈富(2800),是可以的,這是一個組合,對未有選股能力的投資者來說,是較好的選擇。月供$2000可以,但你要先考慮現金情況。
2)你可首先睇:
《80後百萬富翁》
《股票勝經》
《財務自由行》
之後再睇其他。
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Q18431:
老師你好,我今年19歲,今年讀大二,外地讀書冇收入,積蓄有7萬元左右,想未來畢業後10年內草到第一桶金,請問可以點做?
龔成老師:
你最好試下做生意,這年齡最適合試,多d發掘身邊的機會,一些你地年輕人先見到的商機,好好把握。
如果你唔想做生意,都可以善用這筆資金,投資股票,$25000可以開始投資,另外$25000就等投資機會,要大跌市才動用。$20000就是備用。
你這個年齡,是財富增值的黃金時期,要好好把握,盡你一切的力量去儲蓄、投資、學投資知識。
你可以投資「平穩增值股」+「潛力股」,不過,由於潛力股要求你有一定的投資知識,因此這刻不用急著投資,你可以集中在平穩增值股先,潛力股小注好了。
你可以考慮盈富(2800)、銀娛(0027)、恆基(0012)、港鐵(0066)、平安(2318)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)等,你可以了解下這些股票,然後從中選股。
如果想增長力高少少,可考慮:華夏恆生科技ETF(3088)、阿里(9988)、騰訊(0700)、港交所(0388)、舜宇光學(2382)、小米(1810)、比亞迪(1211)、中生製藥(1177),但就要明白波動性比上述會高左,同時風險大左,你要自己平衡。部分要等回少少先入。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
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Q18432:
龔成老師您好,由2018年初至今follow 你FB 已經2年多了,睇住你由2年前得5-6萬follower,到今日既16萬follower,真係好戥你開心
多謝您2年幾前推介既1211,令我而家整個股票組合升值了不少(平均買入價4x蚊)。我諗我會繼續長期持有。
(不過估唔到既係0285升得仲勁、因為1211和0285如果同時持有就會有集中風險,所以我最後揀左1211)
龔成老師:
近幾年我的確發展得好快,比較有趣的是,當我FB的人數上到大約10萬,開始多行家針對我,其實我都唔知點解,但有趣的地方,反而係我因為咁樣而多人識多,有網友同我講就係因為咁樣而跟左我。
比亞迪(1211)可以保持長線持有,比亞迪電子(0285)都有質素,但有時我地投資,都要先從風險角度考慮。
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Q18433:
老師早晨,Q1. 看了你比亞迪短片,覺得應該持續長線持有此股。
不過,查返資料幾年前比亞迪試過來港搞電動的士,不過因為充電及電池續航性問題而失敗並徹出香港,擔心能否再在香港卷土重來
始終充電站設施不足在香港土地問題下是一個阻礙,如果香港始終難以普遍,對此股票會否有深遠影響?
Q2. 百勝中國質素如何?
龔成老師:
1)潛力企業在發展過程中,總會遇到好多問題,產品未得,這是正常的,如果產品已好成熟,就不是潛力股。
由於佢技術仍不斷進步,好多問題慢慢會解決。而佢主要市場在大陸,發展正面,因此香港市場對佢來說貢獻不會大。
2)百勝中國(9987)有質素,不過由於本身已好大隻,並不是快速增長的類別。
佢主要係中國大陸經營餐廳業務,旗艦餐廳品牌包括快餐品牌肯德基與休閒餐飲品牌必勝客(都係利用獨家經
營和授權經營權)。
佢另外仲有其他品牌代理,包括小肥羊(專營火鍋)、黃記煌(燜鍋品牌)、東方既白(中式快餐品牌)、COFFii & JOY(咖啡店品牌)、Lavazza(授權咖啡店品牌)等。
睇翻佢的資料,佢係中國的1400多個城市,共有約1萬間家餐廳,當中約85%餐廳由集團擁有及自營。
可見有一定的規模與經營網絡,過往的業務都不差,增長力都有。相信長遠能利用當中的優勢保持發展。
不過,現價都唔算平,加上本身已有一定的規模,所以預期佢只是平穩增長類,如果投資,要分注入,適合長線的。
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Q18434:
老師 我依家讀緊大學 我想問下你覺得如果邊讀書既話做咩副業會比較好?定還是專心讀書呢?
同埋我發現好多時候一啲優質股未去到好平,通常喺合理區中下部就開始回升,太貪心搞到錯失左機會。
咁係咪應該只留一半錢等待便宜價位,然後另一半喺合理區入手長期持有會比較好?
龔成老師:
你是大學生,應該有能力進行副業,單靠讀書在現時社會無用的。
你可以試下做生意,由你身邊人、年輕人的需求與商機開始尋找。總之,唔好想太多,「做」是最好的,不斷試就有機會。
有關優質股,的確有時會有這情況,因為優質股市場都好重視,好多時唔會跌得太多,所以去到咁上下已經會回升。
因此,我都會建議優質股在合理區,分注買部分(例如買入3-5成),同時留現金,等自己有一些貨,如果大跌就加注。如果唔跌上升,起碼都有基本的貨。
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Q18435:
老師想請問一下你
1.你當年離職,成為全職投資者,會唔會突然間冇左固定收入而不安,係咩原因令你決定係當時離職?
2. 3718北控制城市資源管理,會唔會係一個有潛力的股票,我覺得垃圾處理回收係一個大趨勢
龔成老師:
1)因為當時我的被動收入,以足以支持我的日常支出,所以不安感減少左。但最初都有少少的,因為賺錢模式變左,但我地都要克服的。最重要知道是大方向正確,就要自己大踏步進行。
當時我外面的業務發展理想,同時被動收入已足夠,所以辭職。
2)北控城市資源(3718)有質素的。
佢主要在中國從事環境衛生服務;危險廢物處理業務;以及廢棄電器及電子產品處理業務。
環境衛生服務方面,佢的服務涵蓋綜合道路清潔、垃圾分類、垃圾收運、垃圾轉運站管理、公廁管理、糞便收運、綠道養護、河道保潔服務。
同時自2019年起開始,佢有係北京的若干商住區域提供物業管理服務。
過往財務數據不差,有一定的增長力,有長線投資價值。
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Q18436:
老師你好,本人平均價$7買入建設銀行三萬股
建設銀行現在的業務狀況你認為我將來$6.5 出售還是在低價購入拉低平均價好?
龔成老師:
建行(0939)有質素的,不過銀行業的賺錢能有所減少,加上壞賬問題,都影響企業的質素。
你原有的貨,可以持有。如果加注,你要先計算加注後,這股佔你股票組合的比例會否太多,銀行股佔股票組合的比例會否太多。
如果你計加注後仍不多,就可加少少。
記住,重點不是「拉低平均價」,而是組合比例與配置。
而這股只是收息股,增長力不強。
另外,你要在加注後,仍有現金剩。
如果你長遠想收息,可一直持有,如果想組合有增長力,就上翻$6以上考慮轉其他。
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Q18437:
你好!龔先生,本人因理財不善,今年二月申請了46萬貸款,供6年,每月供$9571,我計算了6年須付多二十多萬利息。
我現手頭有50多萬現金,想請教龔生我直接一次過清貸款好還用投資生財好,約須付42萬左右,已付6萬多利息,自己心想還未付那麼多利息,不如一次過清。
如果你建議我不清,50多萬用可建議我作什麼投資好?
請龔生指教,因本人是不善投資,感謝及等候你回覆!
龔成老師:
第一,你要先找翻資料,了解你這筆貸款的「實際年利率」,如果實際年利率太高,就應該盡快清還。
這個就是你的「資金成本」,除非你的「投資回報率」,能大過這個成本,否則,早點清還是有著數的。
另外,借貸投資是高階投資者才能用的方法,如果你在過往的投資經驗中,10年有8年都有錢賺,平均回報不差,就可以考慮將資金投資。
否則,盡日還錢會較著數。
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Q18438:
老師,我手上有400股9988,平均價195. 請問什麼價位可以增持?
另外手上有1211, 590($13x7000),1810($13.4x3000)
同問什麼價位可以增持?
唔該老師
龔成老師:
阿里(9988)有質素,你可以長線持有,至於增持,由於你本身有貨,加上現價唔算平,所以唔需要太急去增持。去翻$230以下,最好$200先考慮會較好。
或者你利用月供,長期入都得。
另外的幾隻,六福(0590)是合理價,你可以首先考慮這股加注(但要記住同一股不能佔組合比例太多)。而比亞迪(1211)、小米(1810),等回翻10%-15%先加注會較好。
同時,大市這刻唔算特別平,所以你加注後,最好有現金在手。
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Q18439:
Hi龔sir! 近來科技股一直熱炒,之前月供開嘅1211都有賺到D錢,但此版塊已被熱炒,所以我此刻反而唔想再月供,睇番舊經濟股覺得值搏率更高,我咁諗正確嗎?
龔成老師:
有不少科網股的確有點熱,雖然未到完全狂熱的狀態,但的確要小心。你停供是可以的,持有的貨,可以暫時繼續持有。
而你將資金轉到舊經濟,是可以的。
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Q18440:
老師,我之前買賣小米,有短炒情況,發覺好似行錯路。
之前,我心郁郁用左10000左右入左兩手小米,當時24.6,收市又有成25.6,賺左幾百,算係人生第一次買股用真錢,係有種興奮感覺。
但係之後開市26.6一開就即刻跌落25蚊就嚇左一下,即刻放左一手,之後又見佢升返又即刻買返一手
之後成日都心不在焉,時時刻刻都開手機睇股價,最後收市跌返落25.7。
冷靜落黎諗下,發現自己犯左好多新手毛病,終於明白你當初點解講跟市太貼唔係好事。
我個人第一次買成個人都好緊張,明明知要睇長期,但當時就係冇耐性,又有少少跟討論區既人風向行事,同埋俾個股價少少地影響左自己心情。
當交左小小學費攞經驗,純粹同你分享一下,我覺得真係要落一落場試下水溫先有呢種經驗,係幾有挑戰。我依家諗緊好唔好繼續留住兩手好,你有冇咩睇法?
龔成老師:
這些要你自己經歷的,想像投資,同用真錢投資,是完全不同的兩回事,這要你自己感受才得。
這都是學習。
希望你之後學識長線投資,因為成功的投資者、基金經理,都是好有耐性,同時能夠平常心面對股價。
而一般的散戶,好易會被股價上落影響左投資決定,例如在優質企業質素無變,但股價下跌的情況下,因為心理因素而賣出。
總之你記住,我地不是炒股,是配置,將你的現金轉為優質股,長線投資。小米(1810)有質素,但相信股價會好波動,平常心。
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若你有問題想向本人發問,可在龔成的fb專頁中(www.facebook.com/80shing)inbox龔成,但要注意如無特別聲明,有可能將問答放上網,當然,會將發問者的身份,以及有關個人資料的部分刪去。
另外,我所給予的各種意見,只是供大家參考,當中無任何銷售及推介,不涉及任何利益,其實大家應該要有獨立分析的能力,我只是給予一些方向及純參考模式。
由於提問人數眾多,見諒無法即日回覆,如果是普通的提問,預起碼要7天以上才能回覆,若然是較複雜的提問,起碼要10天才能回覆,希望各位能諒解。
同時也有124部Youtube影片,追蹤數超過15萬的網紅豐富,也在其Youtube影片中提到,主持人:阮慕驊 來賓:統一證券金融商品部副總經理 蒲建亨 主題:亞洲半導體投資機會 節目時間:週一至週五 5:00pm-7:00pm 本集播出日期:2021.07.27 #統一證券 #亞洲半導體 *提醒您,買賣指數投資證券有其風險,投資人應詳閱公開說明書並確定已充分了解本指數投資證券之風險及特...
香港 電動的士 在 龔成 Facebook 的最讚貼文
【龔成問答信箱】(Q17721-Q17740)
Q17721:
老師,想問388佢派息比率係90%,同房拓一樣,其實可唔可以用息率去睇佢平貴,但係佢平時又得1,2厘,又好似唔係好岩咁
2:想問,依家我地呢d買開股票,本身冇考牌,咁人地問買咩,如果答左係咪都犯左法架啦,即係比左交易意見就犯法?
3:老師,想問現在中生係咪要等番8蚊先好買?
龔成老師:
1)股息率太低,同這方法去估值,唔會太準。
2)佢有一D界線的,無理由你朋友同你傾計,問下你投資意見都犯法,但如果背後涉及一些銷售,又或公開,這又另一回事。不過,具體的界線,你要問翻證監會,有D情況下會犯法,有D就唔會,總之當公開講投資,就要小心D,問清楚有無犯法先。
3)中生製藥(1177)之前2送1,現時的合理價會調整左。而我最近調升左佢估值,所以,最新的合理區,在$8以下。
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Q17722:
老師 我想問下 當年你點揾到比亞迪呢隻潛力股 知你持有左10年
10年前 應該係冇人會講電動車
定果時 你覺得同估 將來既世界會係點 因為如果要揾潛力股 我地應該要預視
本地或者國內有咩大趨勢 會發展 想聽下老師你分享下 當時點揾到比亞迪 有冇話睇咩資料 例如政府工作報告等等 謝謝
龔成老師:
其實在10年前,比亞迪(1211)已經有出電動車,多年都都在香港試過行電動的士,但效果唔好,印象中2012年,更試過香港何文田比亞迪的叉電設站爆炸,股價大跌。
好多投資者都會著重短期事,會話「佢D車唔得」「無市場」等等。
其實,如果我地要找到倍升股,就一定要有長遠眼光,如果只集中這刻的情況分析,其實當刻股價已反映了相關因素,因此一定要睇得更遠。
我留意到,佢的技術不差,而潛力企業,當時的產品未成功是好正常的(如果已成功就不是潛力股)。而佢的技術只要不斷進步,加上電動車唔少政府都願意推,相信這是大方向,普及只是時間的問題。
如果留意中國政府的方向,多年都不斷比補貼佢,同埋好多公共交通工具都用佢的車,可見政府是支持這公司。
最重要是,電動車最大的問題是配套,而配套其實可以慢慢建立,即是說,普及只是時間的問題,所以,我長線投資,耐心等電動車普及。
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Q17723:
你好,Kung sir,我係你學生, 正在看中國水務的現金流量表,留意它的盈利不斷穩定上升,但經營業務之現金流卻時高時低,再細心看近三年的情況
看到它未計營運資金變動時的經營活動現金流是穩定上升,然而經過營運現金變動的調整
得出的經營業務產生之現金流卻是時高時低,你認為這個情況會否有做數的風險或是一個負面因素?
Hello Kung sir 清楚研究一間美國公司叫square. 雖然知道你只集中港股,但我的問題其實應用在任何股票都可以。話說這公司其中一部份業務的增長達到每年100%,我嘗試為這部份估值
第一個方法是預計五年後他的收入會是幾多,再以一個合理的PS ratio 估計五年後的價錢,然後在折現到今日。
另外,亦有根據今年合理的收入,再用合理的ps ratio 計算股價。對於這種增長極高的公司,估值上只要價錢上有一些變動,計出來的合理價有很大的不同。面對這種公司,你的投資策略一般會是怎樣?
龔成老師:
中國水務這方面的確會扣分,反映佢項目得到現金流的能力,唔太穩定,你分析的方向正確。不過,現金流量表好複雜的,當中有唔少會計上的原則,因此要深入分析才有結論。
至於square,我無研究過,你用PS ratio 估計五年後的價錢,然後在折現到今日,可以的,但要留意,你要考慮到佢之後的毛利率及純利率唔會太差,最好出現穩定狀態,因為如果太差,就算有好強的生意都無用,你用「PS估值的基礎亦會出現問題」。
我會除左PS外,同時考慮其他的估值方法,這會較為準確,就算市盈率,你都可以用「預測數年後的情況」去做假設,多角度分析會較為實在。
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Q17724:
老師,我扣除日常家庭開支,只剩餘每月4千元,二千儲蓄,二千打算儲蓄來投資(因本金太少)
手上有1手匯豐 ,本身打算收息,但今年買入,點知唔派,我到底感該點樣可以讓到資產可以再多D?
謝謝龔成老師
龔成老師:
匯豐(0005)增長力不強,如果你是年輕人,這股未必太適合。如果日後股價上翻D,你都可以考慮轉其他股。
另外,如果你想組合增長力較強,可以投資一些潛力股,不過,由於潛力股要求你有一定的投資知識,因此如果知識不強,這刻不用急著投資,你可以集中在平穩增值股先,潛力股小注好了。
暫時你可以月供盈富(2800)$2000,同時努力學投資知識,之後再慢慢投資潛力股。
建議你多增加投資知識,在選股、企業估值、投資時機上落功夫,對你長遠財富有好大影響。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
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Q17725:
龔成老師~剛發現恒生,我仍搵緊買邊隻股的話時候(資金有限),是否可以從呢隻股入手?
再次麻煩您!等待您的意見!
龔成老師:
恒生銀行(0011)都是有質素的股票,但銀行股增長力不及過往年代,你可以視佢為收息股,但就唔好對股價有太大期望。
現價合理的,你部分資金投資可以。
你唔好太急投資,仔細想清楚,設計好一個長遠的組合先。
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Q17726:
老師你好!我之前冇睇清楚,亂買咗2隻股,入手之後持續跌價....請問應該揸住先還是早啲賣出止蝕 ?謝謝老師解答
6881 中國銀河
2883 中海油田
龔成老師:
中國銀河(6881)質素中等,這股都有投資價值,但就唔適合持有太多,佢業務會較受投資市場影響而法動,要注意風險。如不多可持有住先,業務都有基本增長力。
中海油田服務(2883)質素較一般,這股長線宜賣出,你睇位或分注賣出較好。
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Q17727:
龔成老師你好!我很慶幸自己在學習投資的初期認識到老師你,讓我明白到投資的真正意義,而不是單純的「買升跌」,雖然我還未拜讀老師的著作,但不時會看老師在網上的解答和短片,皆令我受益不淺。
目前我28歲,單身,與家人同住,有一份穩定工作,扣除$6,000開支後,每月可儲蓄$27,000,月供$5000盈富、$3000煤氣、$2000港交所,另外每月儲蓄USD$500放入單位信托基金,$4000現金儲備,剩餘的用作投資基金,作一手手的股票投資。
股票資產如下(約佔總資產45%):
長和0001 1500股
煤氣0003 938股
恒生0011 600股
港鐵0066 2000股
港交所0388 26股
領展0823 400股
金沙1928 1200股
瑞聲2018 500股
盈富2800 3290股
另外還有約$120,000應急儲備、$250,000銀行定期(當時還未接觸股票投資,分別於今年9月、12月方能取回)、USD$16,500打算8月放入單位信托基金。計劃資產比例為股票50%、信托基金20%、現金儲備30%。
想請教老師:
1. 目前全球環境不明朗,尤甚是香港,飽受疫情和政治的摧殘,投資中資抑或美資,對我而言,都像「買大細」,而且擔心市場會再出現急劇變化,請問目前資金分配可以如何改善?
2. 老師經常強調,這個年紀應「先增值,後現金流」,所以長和系當選1038,因為其增長潛力較大,我應該適時把0001的資金轉移至1038嗎?恒生目前的增長潛力不大,應轉移至中銀2388嗎?
謝謝老師指教!
龔成老師:
1)只要明白企業的概念,就唔需要擔心,我地最重要是建立一個平衡的組合,持有優質資產。
你現時的持的,都是有質素的企業,可以長線持有,中短期雖然會面對不同的風險,但長遠計,好多風險其實都不用擔心。
另外,如果想組合風險減少,可以令組合更環球,例如將一部分資金投資V00,這基金之投資目標為追蹤標普500指數之表現。
另外,你的組合較多在平穩增長類,而潛力股則唔算多,因此你可以略調整相關比例。
2)坦白講,長建(1038)的增長力有所減慢,因此唔能夠成為潛力股。另外,中銀香港(2388)的增長力雖然比恆生(0011)大,但都不是增長型的股票。
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Q17728:
老師你好,我係近期喺fb認識你,我係一個理財知識差的人,見到你嘅分析,覺得你嘅理念好好,分析易明,所以我馬上買了你幾本書閱讀,亦買了幾本你推薦的書,例如富爸爸、巴菲特嘅書,希望能增長理財知識,儲下錢。
我三十幾歲,收入約四萬,但由於要供樓、屋企開支,所以每月都無剩。8月開始,唔使再供樓,每月大概可儲一萬五,我打算月供股票。
知你很推薦盈富基金,我亦會供盈富。
另外想供比亞迪,但若我每月供千幾二千,有排先儲到一手,是否應該供?
另外,中芯國際,你睇好前景,值得供嗎?
以上三樣,你認真我供的比例應如何分配?需要再加其他平衡分險嗎?
其實你介紹左好多隻有潛質嘅股票,我都想供d,例如中生製藥、福壽園、泓富產業信託等
老師,麻煩你俾d建議我好嗎?謝謝
龔成老師:
你這個年齡,是財富增值的黃金時期,要好好把握,盡你一切的力量去儲蓄、投資、學投資知識。
你可以投資「平穩增值股」+「潛力股」,不過,由於潛力股要求你有一定的投資知識,因此這刻不用急著投資,你可以集中在平穩增值股先,潛力股小注好了。做月供股票,每月$10000。
你可以考慮盈富(2800)$4000。
另外再加幾隻(每隻$2000):銀娛(0027)、恆基(0012)、港鐵(0066)、平安(2318)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)等,你可以了解下這些股票,然後從中選股。
如果想增長力高少少,可考慮:阿里(9988)、騰訊(0700)、港交所(0388)、舜宇光學(2382)、小米(1810)、比亞迪(1211)、中生製藥(1177),但就要明白波動性比上述會高左,同時風險大左,你要自己平衡。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
有些股票,可能要供較長時間先有一手,但只要你長期月供,仍是可以的。
同時,你要留有一些現金,當這些股的股價出現較明顯下跌,你就可以一手手模式去入,這就能增加儲貨的速度。
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Q17729:
龔成老師你好! 我今年28歲,月入 $30000,可以月儲$16000-$18000。我手頭有25萬現金,以前未試過投資。直至我睇左你寫嘅書,我先開始拎大約 30% 的現金去買以下股票:
1177中國生物製藥(一手)
1302先健科技(一手)
1810小米集團-W(四手)
1883中信國際電訊(四手)
2186綠葉製藥(兩手)
2388中銀香港(一手)
2638港燈-SS(三手)
2800盈富基金(一手)
買完之後冷靜番去檢討番呢次投資,我想向你請教幾個問題:
(1) 我一口氣用30% 的現金去買上述股票算唔算太急進?
(2) 我計劃30歲結婚同買樓,如果保守估計,上述股票可唔可以帶來100萬左右的財富?如果唔得,我可以行邊個方向增值呢?
(3) 我諗住用「月供股票」買多幾隻股票,就係港鐵(0066)、領展(0823)、比亞迪(1211),每隻$2500,然後月儲大約$10000。呢個組合會唔會太進取?
(4) 我已經買左一手盈富(2800),有冇必要再用「月供股票」形式掃貨?抑或我每兩個月買一手自行「隔月供股」?
提問較多,多謝老師分享理財之道及耐心解答! Thank you!!
龔成老師:
1)最好當然分注投資,你這樣會出現買入價集中風險,但由於你之前現金較多,因此用30%買股,都可以,上述持股基本上都是有質素的。
2)未必得,雖然你能夠儲到一定的資金,但2年時間,複息效果並不強。坦白講,股神巴菲特的回報一年是20%,如果你期望爭取比這個更高的思報,你背後一定會面對更高的風險。
我唔建議你太過進取,如果投資太高風險的股,如果在你要用錢時股市下跌,你無時間守,要強行賣出,就會出現虧損。
3)都唔算進取,如果想組合更平衡,可以加入盈富(2800)而減少少其他股。
4)可以,因為盈富是一個50股的組合,就算佔你組合比例較多都無問題。
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Q17730:
你好老師,我自己對投資一d都唔識,細過時過度消費欠下卡數,又無儲蓄,早排開始有留意你投資資訊,想問下你理財方向。
我月入16000,每月有$4000還卡數,仲有8個月可還清,又因為結婚借左家人$40000
現每月有儲蓄$1100於保險儲蓄,有跟先生每人一半合共5500家用,我可以點樣再可以增加財富?謝謝
龔成老師:
暫時你應該盡力儲蓄同還錢先,理財要一步步,暫時唔好投資住,你應該儲多少少現金先。到你8個月後,到時就可進行投資。
你可以利用這段時間,好好增加理財與投資知識。到時可以利用月供股票,或自己投資優質股,去進行財富增值,最簡單可以月供盈富(2800)$2000,再加上其他股。
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Q17731:
你好,我想問下,我之前買咗一手開拓藥業,當時係21.8買入,依家跌左,佢會有升番嘅可能嗎???thanks
龔成老師:
開拓藥業(9939),未有盈利基礎,現時處於燒銀紙的狀態,根本好難估值,無人知幾多錢先係佢真正價值,市場只能估估下
這一定會令股價上落大。
佢是中國一家臨床階段新藥開發商,專注於開發及商業化癌症藥物及其他雄激素受體相關(或AR相關)疾病藥物。
發展力都有,但估值是最大問題,如果你持有較多,宜賣部分,如不多,就守住先,但要明白佢業務比較波動,當中存有風險。
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Q17732:
你好龔sir ,想問問1833 平安好醫生同241 阿里健康 有質素嗎?邊只較好?
買入價range 大概是?
Thanks
龔成老師:
兩隻都是有潛力的股,平安好醫生(1833)會較好,投資值博率會較高,不過要估值十分難,初步分析現價略貴,要去到$100先較合理,不過唔知見唔見到,因此這刻投資,要控制好注碼。
至於阿里健康(0241)潛力同樣有,估值同樣難,只可以話這刻都略貴,如果投資要控制好注碼。
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Q17733:
您好龔Sir ! 我早前高位入了兩隻生物新股,1477歐康(41.5)及6978永泰(15.5),之後呢兩隻股直插冇水花
好擔心會否是老千股,請問龔sir對呢兩隻股有咩評價及意見比我,謝謝!
龔成老師:
歐康維視生物(1477)我相信不是老千股,不過,佢以互間未有盈利的企業上市,現時仍處於燒銀紙的狀態,幾錢才是企業的真正價值?無人知。市場只能估估下。
所以,股價一定會大上大落,一個消息可以大跌,又可以大跌,風險高。
佢有4種主要眼科候選藥物,如果之後發展理想,股價會理想上升,如果發展唔理想,股價會大跌。自己衡量風險,只可以話,唔好大注。
永泰生物(6978)為國內細胞免疫治療生物醫藥公司。佢主要從事T細胞免疫治療的研發及商業化,當中包括實體瘤治療及血液癌症治療。
此股唔敢話佢無潛力,但由於佢上市不久,要些時間才能見到真章。佢未有盈利,但市值到$50億,很大程度上高估值係來自對佢"未來"估算。
若然藥物研發成功,可以好賺錢。但失敗,回報則變零。此股算有危有機,你可以投資,但只可小注。
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Q17734:
本人月入$28000,32歲,沒有投資經驗,由今年開始想投資,現金20萬,想月供股票,但又想小小短炒
請問希慎值得入貨嗎?
還是買黃金更好?
龔成老師:
根據我過往做了10年銀行與證券行的經驗,見證大量散戶投資成績,可以話你知,短炒唔會賺到錢的。
你最好用月供或分注投資的模式,去建立一個「長期的財富組合」,當中都是有質素的股,小部分黃金都得。因為理財,其實是將資金「分配」,作長期配置。
你可以投資盈富(2800),以及希慎(0014)現價可投資。如果想減少風險,就利用月供股票進行,原理就是將買入價平均。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
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Q17735:
老師你好 最近睇緊你本股票勝經
當中提到點樣揀優質股 令我諗起平安 因我我本身都係做保險呢一行 呢兩年覺得內地人對保險既需求愈來愈大 其中平安就係一間係內地無人不識既公司。
加上佢除左保險業務之外,有銀行 借貸等範疇 數據上亦都乎合你所講既優勢股要求。
我算係一個新手 想問下 依家呢個價位 算唔算貴? 可入乎?
龔成老師:
你用這方法,都是其中一個選股的方法。
平安(2318)有質素的,你可以投資,這股有長線持有的價值,佢在品牌上及發展上,都不差的,加上市場仍增長中,有長線價值。
現價合理,唔算貴,可以投資。只要唔好太集中在單一股票就得。
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Q17736:
龔老師你好,早排睇你啲post覺得好中肯 唔會盲目熱棒某啲股,又肯指教人,想向你請教下
我26歲,月入2萬八,每個月支岀好大,家用$7500,近排岀黎租屋住$13000到,仲要養車
每個月都草唔到錢 我有16萬儲蓄希望可以有啲增值所以岩岩開始投資買股票
依家買左
1手小米@15.14
1手中國生物製藥@10.04
2手中國動向@1.11
2手惠理集團@4.08(媽媽叫買)
初次買無咩方向同埋唔知應該用幾多錢去投資,感覺上好散亂,所以想大師指點下
龔成老師:
坦白講,租屋、養車,在香港都是好大的成本,如果你要得到這些項目,就要在財富上犧牲,所以你要取平衡。
小米(1810)、中生(1177)有質素的,你可以長線。
中國動向(3818)質素中等,增長力唔算強。惠理集團(0806)質素都是中等,長遠的增長力都只是一般。
你應該設計一個更好的組合,當中可以加入盈富(2800),以及其他優質股,同時,這刻唔好用盡現金。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
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Q17737:
老師你好,我想問下,現時自己無居住問題,自己住緊公屋,但屋企人一直想買居屋
因為公屋始終唔係自己資產,我又心大心細,唔知點揀,老師可否比啲意見小弟
龔成老師:
如果有合適的資助房屋可以購買,你的確可以買入。
長遠來說,擁有自己的物業始終較好,你的目的是自住,因此只要你喜歡該物業,認為自己會住得舒服,就可以買入。
當然,你都要睇翻自己的負擔能力,買樓「供得起」是最大的原則,比分析樓價升跌更重要。
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Q17738:
成哥!我想請教下,如果我每月可供15000月供股,大約幾耐可達1百萬?
龔成老師:
如果投資平穩增長類的股,你預大約4、5年。
由於年期未算好長,因此複息的效果並未明顯。
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Q17739:
成哥你好, 睇你著作都介紹過REIT用來長遠收息, 最近睇左778中期業績, 雖然派息少左
但其實生意影響不算嚴重, 最近股價都係橫行, 你覺得現時是合理區的底部嗎? 何時是收集的時機?
龔成老師:
置富(0778)有質素的,中短期會較弱,長遠正面。市場擔心商舖有結業潮,所以如果真的如此,佢之後的業續與派息會受影響,所以我地在投資上,都要考慮這風險。
現價合理區中下部,有投資價值,分注就得。但未到大手時機。
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Q17740:
龔sir,匯豐銀行這只股票值得現水平買入持有嗎? 十分擔心會否變成第二隻利豐。。。。
本人有貨50蚊左右
本身打算作長遠收息,但是今年不派息,十分擔憂
請問龔sir你意見如何? 有否機會上返60蚊?🙏🏻麻煩比點意見小弟
龔成老師:
匯控(0005)賺錢能力與增長力的確弱左,但又未去到完全無質素,相信長遠是收息股,但股價增長就有限。可以先從佢近年唔派息及財務情況分析。
首先睇翻佢財務數據唔算話特別差,今次要停派息,主要原因係接獲英倫銀行透過審慎監管局發出的書面通知,要求匯豐取消派息。
所以,佢並不是自己好唔得,而去到要唔派息,而是因應翻英國監管局要求,才這樣做,所以,雖然是不好的利息,但不是核心性不利。
停派息對收息股從來都不是好事,但在這全球經濟咁差時候,為集團預留一筆資金備用,對集團和股東都是有利的。
在全球經濟環境影響下,集團中短情況相信都會維持波動,未來再停派息也說不定。但我地投資應該要集中考慮翻佢長線因素,雖然預期匯豐中短期表現會受壓,但長線質素依然存在。
作為收息股係可以,概念上,就是放棄中短期股息,而預期將來慢慢回到正常狀態,只要你投資組合唔好太偏重單一隻匯豐或銀行業就無問題。
但記得,唔好佔比太重就得。同時明白這只是收息股,唔好對股價有太大期望。記住,唔好持有過多。
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若你有問題想向本人發問,可在龔成的fb專頁中(www.facebook.com/80shing)inbox龔成,但要注意如無特別聲明,有可能將問答放上網,當然,會將發問者的身份,以及有關個人資料的部分刪去。
另外,我所給予的各種意見,只是供大家參考,當中無任何銷售及推介,不涉及任何利益,其實大家應該要有獨立分析的能力,我只是給予一些方向及純參考模式。
由於提問人數眾多,見諒無法即日回覆,如果是普通的提問,預起碼要7天以上才能回覆,若然是較複雜的提問,起碼要10天才能回覆,希望各位能諒解。
香港 電動的士 在 諗sir網 收息債券 Facebook 的最讚貼文
揸車同事提我,紅隧口的billboard 出現空置,唔似吉一日換畫個隻。可能你又諗住我講:「家陣無人行街,billboard價又跌,咪又係講billboard死街鋪死咁話。」
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有危就有機,老土而真確。香港科技指數選取而家推出,就係生意額大幅集中在網上生意,而家出黎圈錢,阻力最細估值最高!
然而HKTVmall都要有實體店,網上創業唔係寫個網站賣野就有生意。網上賣野離不開實體,Amazon都買左條戲院線,打算將最新最猛既片邀請prime member現場感受。 所謂你中有我,我中有你,關鍵在於「你」同「我」之間的分配,落藥落到一個平衡點。
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當零售演化成大部份於網上進行,商人著重客戶網上行為之時,數據分析,把握客戶空閒的瞬間表達,更為重要。有一日話唔定有免費電動的士,收到order去中環接打工仔放工。電車每公里好平,而你個客係車上面睇到既廣告,比到你每個月既revenue應該多過電費同車既maintainance。所以的士都係有得做,各行各業都有,不過要重新整合同埋等解封之後,老闆計到條新數,才可落本落人。
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的士出哂名係近乎無repetitive purchase既行業(當然有些勤力司機會每朝mark死兩個客做返個車租先),既然牌照一部份已比人收歸,牌價又因uber競爭而出現下跌,趁呢一輪做改革絕不為奇。在內地吉利都自己出叫車app,用自產私家車載人當試搭。誠然仲係萬寧叫賣或者只係憑自己一門手藝想搵食既人,將來只面對更少opening而更大競爭。
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課程約3小時,內容:
第一集) 股票基本概念 點落盤先smart ?
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如何為自己累積資產
投資股票長期必勝原理
上升股票的元素
了解港交所對盤機制, 點落盤先smart
點從股票機版面找勝機?
股票有什麼類別?
什麼是普通股同優先股?
第二集)行業選股要旨
什麼是窩輪、牛熊證?
ETF? REITs是什麼?
經濟周期如何游走賺錢?
什麼是國企、民企、紅籌、籃籌
不同公司行業及其股票特色(如手游、醫藥、電訊、汽車...)
第三集 判辨買入時機
投資必學: 道氏理論
牛熊市各期辨識
假突破、島形底、啤打系數
陰陽燭使用法門
如何判別撈底時機
黃金比率及形態分析
第四集 估算上市公司合理價
計算股價平貴之判別
各項找出良好公司的投資指標
點樣找出一間公司的價值所在?
怎衡量公司資產質素
現金幾多先至好?
不同行業之負債比率
上市公司物業重估點處理?
咩行業睇重咩數據?
網上系統判別好股票方法
第五集 分析年報技巧
會計師意見怎剖析?
董事會成員點去了解?
綜合收益表(Consolidated Income Statement)點用?
綜合資產負債表(Consolidated Balance Sheet)點用?
綜合現金流量表(Consolidated Cash Flow Statement)點用?
電訊業之ARPU、手遊的DAU、MAU
子公司業績表現分析技巧
地產股負債比率好何衡量好壞?
第六課 優質股選取(七月篇)
諗sir從財務報表及動能角度,為你選股當時合條件的優質股
跟進0003、0066、0005、0548、0823、1177、1211、1928、2638、6823策略
時間有限只談股票及大市,未包含其他類型投資物
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主持人:阮慕驊
來賓:統一證券金融商品部副總經理 蒲建亨
主題:亞洲半導體投資機會
節目時間:週一至週五 5:00pm-7:00pm
本集播出日期:2021.07.27
#統一證券 #亞洲半導體
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